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北京企业刑事律师,企业融资容易涉及的罪名刑事法律风险防范

北京企业刑事律师,企业融资容易涉及的罪名刑事法律风险防范

其中最为常见的融资风险有:非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪、贷款诈骗罪、高利转贷罪五大罪名。根据融资对象的不同,分为非法集资类犯罪和贷款犯罪,前者是面向社会公开募集资金,而后者则是向金融机构融资。

非法集资犯罪,并不是独立罪名,而是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪则是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。非法集资犯罪本质是指企业、个人或其他组织未经批准,违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众募集资金的行为。实践中由于此类属于法律拟制型犯罪,较传统犯罪难以认识和识别,因此常有企业违规操作。

根据北京师范大学中国企业家犯罪预防中心所作《企业家刑事风险分析报告》显示,非法吸收公众存款罪连续几年成为企业家犯罪率最高的罪名,因此应作为企业重点防控方向,尤其是金融服务类机构。在做风险防控时,应围绕非法集资犯罪的非法性、公开性、利诱性、社会性四大特点展开。以基金产品为例,根据相关规定,基金销售应具备相应资质、进行备案,并将人数、金额控制在一定范围内才可推行。因此在做相关行业的风险防控时,要结合法律规定、行业规范等综合考量。

贷款类犯罪,主要围绕骗取贷款罪、贷款诈骗罪以及高利转贷罪三项罪名。金融机构是许多企业融资的重点对象,但一些企业自身普遍存在规模小、信用低、管理混乱等问题,与金融机构的贷款要求相差甚远。因此出现部分企业在融资过程中,不择手段,使用虚假材料欺骗金融机构的情况。贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。而骗取贷款罪是2006《刑法修正案(六)》新设罪名,针对实践中出现的贷款诈骗罪中“无法证明非法占有的目的”等主观定性困难的案件具有补救性的作用。高利转贷罪则是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。以上三项罪名根据贷款的目的、贷款手段、贷款用途的不同,分别作出了不同的规定。

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